ESTRUTURA DE GERENCIAMENTO DE RISCOS OPERACIONAIS
Conforme estabelecido no artigo 4º. – Resolução no. 3380/06, a EBS CAPITAL CORRETORA DE CÂMBIO S.A. possui estrutura gerencial do risco operacional objetivando: a identificação; a avaliação; o monitoramento; o controle; e a mitigação do risco operacional, referendada pela direção da empresa.
Estrutura Operacional
Diretoria/Assembléia: responsável pela aprovação da política, metodologia, revisão semestral dos Riscos Operacionais.
Diretor Responsável por Riscos Operacionais – Ralph Barki Bigio, diretor indicado a representar a Corretora junto ao Banco Central, responsável por definir as políticas e objetivos gerais e respaldar a Alta Administração com informações relevantes sobre a implementação e gerenciamento dos riscos operacionais.
Gestor Responsável por Riscos Operacionais – Michelle Orel Goldman, colaborador designado pelo Diretor Responsável para implementar e gerenciar a estrutura de gerenciamento de riscos operacionais e os seus principais componentes relacionados ao Ambiente de Controle, Avaliação de Riscos e Controles, Atividades de Controle, Monitoramento e Correção de Deficiências, bem como o processo de Informação e Comunicação, em unidade específica e exercendo suas funções de forma segregada daquelas relacionadas à auditoria interna prevista na Resolução CMN 2554/98.
A estrutura de Gerenciamento de Riscos Operacionais contempla uma matriz de riscos e controles para padronizar a linguagem e facilitar o entendimento de todos os funcionários.
Essa estrutura, integrada com o sistema de controles internos, registra eventuais perdas operacionais incorridas, realiza avaliações periódicas de suas atividades e processos, identificando os riscos inerentes e a efetividade dos controles praticados e quando necessário implementar planos de ação para mitigar os riscos identificados e aprimorar os controles, mecanismo que resulta em menor exposição a riscos.
Adicionalmente, com o objetivo de aprimorar o processo de gerenciamento de riscos de produtos, processos e operações, a Corretora utiliza um sistema automatizado e estruturado de avaliação. Os Registros de Ocorrência de Perdas, os processos de avaliação de riscos, controles, informação e comunicação são contemplados no Sistema. Assim, a EBS CORRETORA DE CÂMBIO S.A. em cumprimento as disposições da Resolução CMN 3.380/06 gerencia seus riscos operacionais em total consonância com as disposições regulamentares e as melhores práticas do mercado.
Procedimentos de Execução
Acompanhamento: teste realizado nos processos estabelecidos versus padrões definidos.
Boletim de Ocorrência: eventos ocorridos serão periodicamente relatados pela Área de Execução ao Diretor Responsável.
Relatório anual com freqüência de eventos ocorridos e os impactos sem patrimônio líquido da Instituição considerando todos os graus de riscos estabelecidos.